Немецкие банки оказались вовлечены в «молдавскую схему» отмывания российских денег. По данным Sueddeutsche Zeitung, речь идет о сумме в $66,5 млн, два основных контрагента — ведущие банки Commerzbank и Deutsche Bank
По меньшей мере 27 немецких банков, включая крупнейшие, с 2010 по 2014 год принимали участие в «молдавской схеме» отмывания российских денег. Об этом газета Sueddeutsche Zeitung, участвовавшая с немецкой стороны в расследовании OCCRP о так называемом Ландромате. Этим словом («прачечная» в переводе с английского) журналисты назвали предполагаемую схему по выводу из России около 700 млрд руб. в течение нескольких лет.
По данным SZ, через немецкие банки за это время прошло около $66,5 млн выведенных из России средств (сама OCCRP цифру в $63,5 млн). Почти 80% этой суммы приходится на два ведущих немецких банка — Commerzbank и Deutsche Bank.
За указанный период Commerzbank, по словам журналистов, принял $27,4 млн средств сомнительного происхождения. Основная их часть ($23 млн) переводилась всего лишь пятью компаниями-пустышками, которые имели в общей сумме 63 открытых счета в этом банке.
Немногим меньше провел через свои счета Deutsche Bank — около $24 млн. Как сообщили SZ в пресс-службе банка, в последние годы организация укрепляет систему контроля и безопасности, а с 2015 года наняла дополнительно 1000 новых специалистов в области контроля над транзакциями и пресечения финансовых преступлений. Представители Commerzbank комментировать участие в «молдавской схеме» не стали, отметив, что стандарты корпоративного контроля (так называемый compliance) «имеют в организации высокую важность».
По информации SZ, «подозрительные транзакции» поступали в немецкие банки от клиентов исключительно двух восточноевропейских банков — молдавского Moldindconbank и латвийского Trasta Komercbanka. Например, Deutsche Bank выполнял для обеих организаций роль банка-корреспондента, занимаясь переводом денег клиентов через границу. При этом рижский Trasta Komercbanka уже давно был под наблюдением латвийских регуляторов, которые подозревали его в отмывании денег, отмечают журналисты. Однако Deutsche Bank продолжал работать с ним до августа 2015 года, когда латвийский регулятор FKTK предупредил о «рискованных банковских операциях, которые чреваты репутационным ущербом».
На освободившееся место партнера пришел баварский банк BayernLB. Однако уже через несколько месяцев, в январе 2016 года, FKTK ввела ограничения на транзакции Trasta Komercbanka, а в марте Европейский центробанк по рекомендации FKTK отозвал у банка лицензию.
BayernLB имеет статус земельного банка (официальная кредитная организация региональных властей ФРГ) и на 75% контролируется правительством Баварии (остальные 25% принадлежат финансовой группе Sparkassen). За несколько месяцев сотрудничества с рижским банком никаких транзакций так проведено и не было, пояснили SZ в пресс-службе BayernLB. На вопрос журналистов о том, почему государственный банк «берет на себя такие высокие риски, будто бы он является коммерческой организацией», представители BayernLB не ответили.
По данным прибалтийского издания Delfi, к концу 2015 года Trasta Komercbanka €432,1 млн активов при чистом убытке на уровне €4,7 млн в год. По данным Delfi, FKTK не устраивали бизнес-модель банка и его продолжительная убыточность. «Кроме этого в работе банка также констатированы долговременные нарушения в области легализации преступно добытых средств и финансирования терроризма», — отмечает издание.
По итогам 2015 года Deutsche Bank отчитался о €1,63 трлн активов, замыкая первую десятку крупнейших банков мира. На тот же момент (31 декабря 2015 года) Commerzbank управлял €532,6 млрд активов, тогда как BayernLB отчитался о €147,1 млрд активов. Прошлой весной все три банка так или иначе в другом международном журналистском расследовании, касающемся так называемого «панамского архива».
«Молдавская схема»
Согласно «Новой газеты», коррупционная схема по выводу денег из России через Молдавию и Латвию подразумевала создание офшорных компаний, одна из которых предъявляла другой вексель на большую сумму.
Когда приходило время платить по векселю, выяснялось, что на счетах фиктивного должника не было нужных сумм. Поручителями по этим счетам выступали подставные компании из России и граждане Молдавии. Плательщики соглашались с обязательствами, но сообщали, что таких денег у них нет. Так как поручителями по векселю числились граждане Молдавии, в дело вступал молдавский суд, который обязывал компании-поручители в судебном порядке уплатить стоимость векселя, если у них были счета на территории Молдавии.
Таким образом деньги со счетов российских компаний, которые были открыты в молдавских банках, беспрепятственно выводились за пределы России — по решению суда. Под видом исполнения судебных решений, принятых молдавскими судьями, по данным «Новой газеты», с 2011 по 2014 год из России были выведены $22 млрд, или 700 млрд руб. Отмытые таким образом деньги далее переводились на счета в банках по всему миру, включая респектабельные HSBC (Великобритания), UBS (Швейцария), Nordea Bank (Скандинавия), китайские Bank of China, China Construction Bank Corp., Industrial and Commercial Bank of China.